东方基金反洗钱宣传月系列宣传（一）

洗钱，不仅是电影桥段，而且用各种方式渗透进我们的生活；

洗钱，不仅离我们很近，而且手段日新月异，令人猝不及防；

洗钱，不仅造成资金流动的无规律性，而且破坏金融机构稳健经营的基础；

洗钱，不仅助长更严重和更大规模的犯罪，而且危害社会稳定、国家安全；

洗钱，不仅害人，而且害己！

抵制非法买卖账户 保护金融信息安全

银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具，近年来，非法买卖银行账户行为猖獗，且以“兼职”为名，将魔爪伸向了涉世未深的大学生。不仅严重扰乱了正常的社会和金融管理秩序，还严重危害了人民群众的财产安全和合法权益，甚至让象牙塔般的校园蒙上了洗钱犯罪“黑产”的阴影，让原本可以拥有美好人生的大学生被“卡”在了前进的道路上。

根据《银行卡业务管理办法》第二十八条，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人使用，不得出租、出借、出售。个人以牟利为目的出售银行卡，一方面会给持卡人带来巨大的信用风险和经济风险，若所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到开卡人账户，导致个人信用受损，征信上留下污点，影响贷款办理等业务；银行卡内存储了很多个人信息，如果泄露，也会导致个人信息泄露或者个人资金损失。另一方面，会给持卡人带来不可预估的法律风险。被公安机关认定的出租、出借、出售和购买银行账户（含银行卡）的个人和相关组织者，五年内暂停其银行账户非柜面业务，且不得开立新的账户。买卖银行卡、身份证件，情节严重的，还会构成妨碍信用卡管理罪、隐瞒犯罪所得罪等刑事犯罪。

在此，东方基金提示大家，正确用卡，远离洗钱犯罪，别被银行卡“卡”住了您的人生。

首先，妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账户和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条和芯片毁损，切勿随意丢弃。银行卡与有效身份证件分开放置，以免一起丢失被盗刷，并影响办理挂失及补办卡片等手续。

其次，不要相信任何来历不明的电话、短信、邮件，切勿轻信非法机构或非法中介发布的小广告，并向他人泄露重要个人信息。

再次，发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自己的合法权益。

最后，不出租、出借、出售个人银行卡，身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失并承担法律责任。