专业理财，业务处理

• 1

  需求沟通

  与客户充分沟通，了解客户的投资目的、投资偏好、投资限制、风险承受能力等要素属性，对客户的财务状况作出综合评估。

• 2

  设计方案

  根据以设计的标准化产品并综合考虑客户需求，为客户“量身定制”符合其风险收益特征和投资目标的个性化产品。

• 3

  签订合同

  客户为作为委托人，将于东方基金和托管银行签订三方合同。

• 4

  合同备案

  东方基金、客户和托管银行三方订立书面的资产管理合同，明确投资范围、投资金额、委托期限、管理费率、托管费率、业绩报酬提取比例等关键事宜。合同签订后的五个工作日内，将由我们向证监会提出合同的报备申请。

• 5

  账户开立

  东方基金和托管银行为委托财产开设专门用于证券买卖的证券账户和资金账户。

• 6

  投资运作

  当合同约定的全部委托财产到账，且当事人签署所有相关法律文件后，委托财产进入投资运作阶段。